二、对被检查人的选择

中国人民银行及其分支机构要科学调配监管力量，规范有效地开展执法检查。中国人民银行及其分支机构要加强对执法检查的立项管理，一般对以下机构进行重点监管：①涉及洗钱案件的机构；②风险因素较多的机构；③工作情况不明的机构；④反洗钱工作有效性偏低的机构；⑤其他应重点监管的机构。

对法人金融机构的执法检查应当侧重反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、反洗钱计算机系统设计与开发、反洗钱机制有效性，注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问题，从总体上把握和推动金融机构反洗钱工作的合规性与有效性。对非法人金融机构执法检查侧重反洗钱制度落实与执行情况、反洗钱措施的有效性、可疑交易报告质量、配合人民银行反洗钱工作情况等。